La tokenización de equity es un término que se ha vuelto cada vez más popular en el mundo de las finanzas y la tecnología. Pero, ¿qué significa realmente? En este artículo, exploraremos qué es la tokenización de equity y cómo está cambiando la forma en que se negocian los activos financieros.
Pero primero, ¿Qué significa la tokenización?
La tokenización de activos se refiere a la digitalización de cualquier tipo de activos, ya sean tangibles o intangibles, y su posterior división en unidades más pequeñas denominadas tokens. Un token, en términos generales, es una representación digital de algo, en este caso, una fracción del activo digitalizado. Así, el titular de un token dispone de los derechos de propiedad o cualquier otro derecho asociado. En TurinPool, creemos que existen infinitas posibilidades de tokenización, ya que todo lo que se puede digitalizar y fraccionar puede ser tokenizado. Esto puede incluir activos físicos como propiedades inmobiliarias, arte, así como instrumentos financieros como deuda, acciones, bonos, valores y por supuesto, equity de empresas.
Te estarás preguntando, ¿cómo se relacionan las Ofertas de Tokens de Seguridad (Security Token Offerings) con la tokenización de equity? La respuesta es bastante sencilla. Una vez que el equity se ha digitalizado y dividido en unidades más pequeñas, es decir, tokens (es la tokenización de equity), estas se ofrecen al mercado para que cualquier persona pueda adquirirlas (son las Security Token Offerings). El término Security Token Offering se deriva del uso de la tecnología blockchain, en la que el proceso de crear estos tokens específicos, que funcionan a través de contratos inteligentes, solo es posible en una blockchain. Como por ejemplo, Polygon en el caso de TurinPool.
Habiendo establecido la conexión entre estos dos conceptos, es hora de explorar los beneficios de la tokenización de equity. Una de las principales ventajas es la capacidad de eliminar las barreras de entrada para los inversores minoristas, como los altos costos de inversión. Vamos a utilizar un ejemplo para ilustrar este punto.
Imagina a un inversor que desea comprar un stock de una empresa y tiene en mente una empresa que no esta listada públicamente. Este inversor reconoce que la empresa es extremadamente innovadora y esta creando tecnología única y probablemente suba de valor con el tiempo. Sin embargo, la inversión inicial es bastante alta, lo que requiere de un gran capital disponible o de un préstamo bancario. Ambos escenarios pueden resultar problemáticos para el inversor. Invertir una suma importante de capital puede generar problemas en el futuro si necesita liquidez, mientras que recurrir a préstamos introduce la necesidad de pagar intereses y devolver el monto en el tiempo establecido.
Gracias a la tokenización de equity, los fundadores y socios de la empresa pueden dividir su equity en muchas partes. De esta forma, el porcentaje de equity de la empresa de los socios que vale un millón de euros puede representarse con 10,000 tokens de 100 € cada uno. Este escenario es mucho más atractivo para el inversor, ya que le permite invertir sin endeudarse ni hacer malabares financieros. Con este precio de entrada reducido, el inversor puede adquirir 100 tokens y obtener beneficios proporcionales al rendimiento de la empresa y su crecimiento.
¿Cómo funciona la tokenización de equity?
La tokenización de equity es el proceso de convertir un activo financiero, como una acción o una propiedad, en un token digital. Un token es una unidad de valor que existe en una cadena de bloques o blockchain, que es una base de datos descentralizada y segura. Cada token representa una parte del activo subyacente y puede ser comprado, vendido o intercambiado de manera similar a una acción en una bolsa de valores.
El proceso comienza con la creación de un token en una cadena de bloques. Este token representa una parte del activo subyacente y se puede comprar o vender en una plataforma de intercambio de tokens. Los inversores pueden comprar estos tokens utilizando moneda fiduciaria o criptomonedas, y luego poseen una parte del activo subyacente.
Las acciones o participaciones sociales de una empresa comprenden 2 tipos de derechos: los políticos y los económicos. En función del país en el que se tokenice la empresa y en función del tipo de sociedad (anónima o limitada), se podrán tokenizar ambos derechos o únicamente los políticos. Con TurinPool, por ejemplo, tokenizamos los derechos económicos de sociedades limitadas, dejando fuera los derechos políticos.
Una vez que se ha completado la tokenización, los inversores pueden comerciar con estos tokens en una plataforma de intercambio de tokens. Esto permite una mayor liquidez y accesibilidad para los inversores, ya que pueden comprar y vender fracciones de activos en lugar de tener que comprar una acción completa.
¿Por qué es importante la tokenización de equity?
La tokenización de equity está cambiando la forma en que se negocian los activos financieros al hacerlos más accesibles y líquidos. Anteriormente, solo los inversores acreditados podían invertir en acciones privadas o en propiedades comerciales. Sin embargo, con la tokenización de equity, cualquier persona puede comprar una fracción de estos activos, lo que democratiza el acceso a la inversión.
Además, la tokenización de equity también permite una mayor transparencia y seguridad en las transacciones financieras. Al utilizar una cadena de bloques, todas las transacciones se registran y se pueden rastrear, lo que reduce el riesgo de fraude y aumenta la confianza en el sistema.
Conclusión
La tokenización de equity es un proceso emocionante que está cambiando la forma en que se negocian los activos financieros. Al convertirlos en tokens digitales, se vuelven más accesibles y líquidos, lo que democratiza el acceso a la inversión. Además, la tokenización de equity también ofrece una mayor transparencia y seguridad en las transacciones financieras. Con el potencial de tokenizar una amplia gama de activos, es probable que veamos un aumento en el uso de esta tecnología en el futuro.
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